Политика борьбы с отмыванием денег (AML) и политика «Знай своего клиента» (KYC) GMB Securities разработала Политику по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма («Программа AML/CTF»), стремясь обеспечить максимально возможное соблюдение применимых законов и правил, касающихся борьбы с отмыванием денег. Это включает, но не ограничивается:
- Установление надежных внутренних политик, процедур и средств контроля, которые борются с любыми попытками использования GMB Securities в противоправных или незаконных целях и призваны обеспечить базовую защиту наших клиентов в соответствии с законами о защите прав потребителей.
- Ведение полного учета заказов и других переводов;
- Выполнение процедур «Знай своего клиента» («KYC») для всех клиентов;
- Проведение регулярных, независимых проверок нашей программы AML/CTF;
- Соблюдение требований к хранению документации; и внедрение официальной и постоянной программы внутреннего контроля по соблюдению требований для всех новых и существующих сотрудников.
Политика и процедуры
Наша программа AML/CTF регулярно пересматривается и при необходимости корректируются для обеспечения соответствия применимым правилам, положениям и политикам.
Внутренний контроль
Мы разработали надежную внутреннюю политику, процедуры и меры контроля, предназначенные для соблюдения применимых законов и правил AML/CTF, а также других требований к отчетности.
Обучение
Все наши сотрудники и должностные лица регулярно проходят курсы и тренинги повышения квалификации, а также тренинги по углулубненному изучению вопросов связанных с AML/CTF.
Данное обучение обязательно для повторения ими не реже одного раза в двенадцать (12) месяцев, с целью приведения их знаний к соотвествовию со всем актуальными законам и регуляциям.
Новые сотрудники проходят обучение в течение тридцати (30) дней с даты приступления к выполнению своих обязаностей.
Вся документация, связанная с обучением по программe внутреннего контроля:, включая материалы, тесты, результаты и графики посещения, сохраняется.
В дополние к этому наша программа обучения по внутреннему контролю обновляется по мере необходимости с целью соответсвовия последним изменениям в законах и регуляциях.
Внутренний контроль
Наша команда по специалистов по внутрениму контролю отвечает за разработку и обеспечение соблюдения политик и процедур нашей программы AML/CTF.
Подозрительная активность
Мы можем заморозить или приостановить действие вашей учетной записи в случае выявления подозрительной активности, а также можем сообщить об этом соответсвующим органам, если мы имеем основания подозревать, подозреваем или знаем о совершении такой активности в рамках использования сервиса GMB Securities Подозрительная транзакция часто противоречит известной, законной , деловой или личной деятельности клиента или обычной деятельности такого типа.
Наш отдел внутреннего контроля работает в режиме постоянного мониторинга транзакций, что бы помочь обнаружить подозрительну активность со стороны клиента.
Наша команда по внутрениму контролю рассматривает и исследует подозрительную активность, чтобы определить, была ли собрана достаточная информация, для утверждения каждого действия с нашей стороны.
Идентификация клиента
Процесс KYC (Know Your Client или Знай своего клиента) является важной частью нашей программы AML/CTF и помогает нам своевременно обнаружить подозрительную активность и предотвратить мошенничество.
Безопасность клиентов является ключевым фактором для GMB Securities, и мы берем на себя обязательство максимально серьезно защищать интересы наших клиентов.
Учитывая все вышесказанное, мы внедрили ряд процедур KYC (Know Your Client или Знай своего клиента), предназначенных для обеспечения безопасности личной информации наших клиентов, в то же время это позволяет поддерживать GMB Securities в соответствии с принципами и правилами компаний, предоставляющих финансовые услуги. Они направлены на предотвращение любых случаев кражи личных данных, отмывания денег, мошенничества или террористической деятельности.
Мы работаем на основе строгой бескомпромиссности. Любая мошенническая активность будет документирована и приведет к немедленному закрытию любых торговых счетов, связанных с такой деятельностью. Средства, внесенные на любые такие счета, будут утрачены.
Вы как клиент GMB Securities должны быть заинтересованы в правильности реализации процедур KYC. Эти процедуры защищают Ваши личные данные, а Ваши финансовые транзакции остаются в безопасности. Без выполнения процедур KYC Ваша торговая активность будет ограничена, и Вы не сможете снимать средства со своего счета.
Наши процедуры KYC чрезвычайно тщательны, но в то же время остаются простыми для наших клиентов.
Открытие и финансирование торгового счета с GMB Securities потребует от Вас следующих документов:
А) Документ, удостоверяющий Вашу личность. Это может быть:
- Паспорт
- Национальное удостоверение личности
Б) Второй документ, подтверждающий вашу личность или Дополнительное подтверждение личности. Это может быть:
- Водительское удостоверение
- Свидетельство о рождении / браке / разводе
- Диплом
- Военный билет
- Заграничный паспорт
Документ, удостоверяющий личность, должен четко показывать следующее:
- Ваше полное имя;
- Дату Вашего рождения;
- Срок действия и дата выпуска;
- Четкое изображение (цветное фото или отсканированный документ).
Минимальный срок действия документа, удостоверяющего личность, должен составлять 6 месяцев до истечения срока действия.
В) Документ, подтверждающий Ваш адрес проживания:
Цветное фото или отсканированный документ, подтверждающий адрес проживания. Любой из следующих документов:
- Выписка по банковской или кредитной карте
- Счет за коммунальные услуги: вода, электричество, телефон или газ.
Ваш документ, подтверждающий адрес проживания, должен четко показывать следующее:
- Ваше полное имя;
- Ваш адрес проживания;
- Дата выдачи документа;
- Четкое изображение (цветное фото или отсканированный документ).
Документ должен быть не старше 3х месяцев (с даты выдачи) и содержать официальную печать или штрих-код.